Política AML/CFT
v1.0
Conformidade não é um obstáculo — é o que torna o serviço confiável.
1. Compromisso
A VEYRA não facilita nem tolera operações destinadas a contornar controlos cambiais, branquear capitais ou financiar o terrorismo.
2. Conheça o seu cliente (KYC)
Todos os clientes são identificados com documento oficial válido, prova de morada quando aplicável, selfie de verificação e declaração da origem dos fundos e finalidade da transferência.
3. Monitorização
As transferências são monitorizadas por valor, frequência, destino e padrões de comportamento. Operações fora do normal são retidas para revisão manual.
4. Limites
Aplicamos limites por operação, diários e mensais, definidos em função do nível de verificação, do destino e do perfil de risco.
5. Sanções e PEP
Realizamos rastreio de listas de sanções e de pessoas politicamente expostas antes da execução. Correspondências positivas bloqueiam a operação até decisão de conformidade.
6. Comunicação
Operações suspeitas são comunicadas às autoridades competentes nos termos da lei, sem aviso ao cliente quando a lei o proíbe.
7. Registos
Mantemos registos completos e imutáveis de transacções, decisões de conformidade e alterações de estado, conservados pelo prazo legal.